Paylib entre amis

Les caractéristiques de Paylib entre amis

Paylib entre amis est un service simple et sécurisé.

Clients pouvant disposer du service :

• Le client est majeur, mineur ou majeur protégé. La personne mineure ou majeure protégée est autorisée par son représentant légal à réaliser ce type de virement.
• Le client est une personne physique titulaire d’un compte de dépôt à la SBE, agissant à des fins non professionnelles.
• Le client a communiqué à la SBE son numéro de téléphone mobile pour réaliser des opérations sécurisées.
• Le client détient un abonnement au service de banque à distance et dispose de l’application mobile SBE pour y accéder.
• Le client doit avoir un smartphone doté de la version minimale Android 5 ou IOS 9 fonctionnant avec le numéro de téléphone mobile enregistré auprès de la SBE. Ce numéro de téléphone doit avoir été émis en France (France métropolitaine, Départements, Régions et Collectivités d’Outre-mer) ou à Monaco.

Comment disposer du service ?

Vous activez Paylib entre amis via l’application mobile SBE. Vous devrez accepter les conditions générales d’utilisation de Paylib entre amis. Afin de vous permettre aussi de recevoir très simplement des virements via Paylib entre amis, il vous sera demandé lors du parcours d’activation de sélectionner un de vos comptes de dépôt SBE pour l’associer à votre numéro de téléphone mobile sécurisé. Les virements via Paylib entre amis que vous recevrez en tant que bénéficiaire avec ce numéro de téléphone mobile seront automatiquement crédités sur ce compte.

Activer le service, c’est envoyer et recevoir très simplement de l’argent, sans communiquer vos coordonnées bancaires (IBAN).
Pour activer Paylib entre amis, accéder à la rubrique « Virements » ou la rubrique « Mon profil - Mes accès » de votre application SBE.

Quels types de virement peuvent être réalisés via Paylib entre amis ?

Le virement via Paylib entre amis est un virement occasionnel exécuté immédiatement (il ne peut pas être un virement différé ou un virement périodique).

Le virement via Paylib entre amis s’effectue sous la forme d’un virement SEPA réalisé à partir de votre compte de dépôt SBE.

Comment ça marche ?

Tout détenteur d’un compte bancaire en France (France métropolitaine, Départements, Régions et Collectivités d’Outre-mer) ou à Monaco et disposant d’un numéro de téléphone mobile émis sur cette même zone peut recevoir de l’argent via le service Paylib entre amis.
Vous sélectionnez le numéro de téléphone mobile de votre bénéficiaire parmi la liste des contacts téléphoniques disponible sur votre smartphone. Cette liste vous sera présentée, si vous l’autorisez, lors de la réalisation du virement. Si vous ne souhaitez pas sélectionner un numéro de mobile à partir de votre liste de contacts téléphoniques, vous pouvez saisir un numéro de téléphone mobile.

A chaque virement initié via Paylib entre amis, votre bénéficiaire reçoit un SMS d’information.
Si votre bénéficiaire n’est pas un utilisateur Paylib, le SMS l’informera du virement que vous lui adressez et lui demandera d’aller sur le site Paylib entre amis afin de pouvoir recevoir la somme d’argent. Votre bénéficiaire disposera alors de 7 jours pour renseigner, sur le site Paylib entre amis, l’IBAN de son compte bancaire qu’il souhaite associer à son numéro de téléphone mobile. Une fois l’IBAN renseigné, le virement sera effectué sur le compte communiqué. Si l’IBAN n’est pas fourni dans le délai imparti, le virement ne sera pas exécuté et votre compte ne sera pas débité.
S’il est lui-même un utilisateur Paylib, il recevra aussi un SMS lui indiquant que le virement a été exécuté. Il n’aura aucune action à effectuer ; les fonds seront crédités sur le compte associé à son numéro de téléphone mobile.
A chaque virement via Paylib entre amis, vous recevrez une information sur la bonne fin ou non de votre opération.

Comment désactiver ce service ?

Vous pouvez désactiver l’accès à ce service à partir de la rubrique « Mon profil - Mes accès » de votre application mobile SBE. Vos données seront alors supprimées du service Paylib entre amis.
Il vous sera possible de le réactiver, à tout moment, selon les modalités d’activation décrites précédemment.

Questions /Réponses

Qu'est-ce que Paylib entre amis ?

Besoin de transférer une somme à une personne, pour lui rembourser une avance faite au restaurant par exemple, et vous ne connaissez que son seul numéro de téléphone mobile ? Alors Paylib entre amis est fait pour vous.
Paylib entre amis est un service très simple qui permet d'effectuer un virement SEPA vers le compte bancaire d'un bénéficiaire en ne connaissant que son numéro de téléphone mobile.

Quelles sont les particularités d'un virement via Paylib entre amis ?

Avec le virement via Paylib entre amis, il suffit de connaitre le numéro de téléphone mobile de votre bénéficiaire. Vous pouvez immédiatement initier un virement, dans la limite de 150 euros, vers votre bénéficiaire depuis votre application bancaire mobile SBE. Paylib entre amis vous permet d'effectuer des virements, facilement et rapidement.
Avec le virement SEPA effectué sans utiliser ce service, vous pouvez effectuer des virements de montants plus importants mais vous devez au préalable enregistrer les coordonnées bancaires (IBAN) de votre bénéficiaire.

Quelle est la différence entre un virement SEPA via Paylib entre amis et un virement SEPA effectué sans utiliser ce service ?

Pour un virement effectué sans utiliser ce service, vous devez avoir l'IBAN du compte bancaire du bénéficiaire du virement et l'enregistrer dans votre espace de banque à distance, avant de pouvoir effectuer un virement à destination de ce bénéficiaire.
Avec Paylib entre amis, il suffit de connaître le numéro de téléphone mobile du bénéficiaire sans avoir à l'enregistrer au préalable.
L'émission de votre ordre de virement s'effectue donc plus simplement.

Quelles sont les banques qui proposent ce service ?

Paylib entre amis est un service proposé par les Banques Populaires, les Caisses d'Epargne, la Société Générale, BNP Paribas, la Banque Postale, et bientôt le Crédit Agricole. Seuls, les clients de ces établissements, ayant souscrit au service Paylib entre amis, peuvent émettre des virements via Paylib entre amis.
En revanche, nul besoin d'être client d'un de ces établissements pour recevoir de l'argent via Paylib entre amis. Il suffit juste de détenir un compte bancaire en France ou à Monaco et d'avoir un numéro de téléphone mobile français ou monégasque.

Comment fonctionne Paylib entre amis ?

Le service Paylib entre amis vous permet d'effectuer un virement SEPA de votre compte bancaire vers celui du bénéficiaire en ne connaissant que son numéro de téléphone mobile. Le service repose sur une base de données qui permet la correspondance entre le numéro de téléphone mobile et les coordonnées bancaires (l'IBAN) du bénéficiaire du virement effectué via Paylib entre amis.

Quels virements puis-je faire via Paylib entre amis ?

Tous les virements SEPA occasionnels à exécution immédiate, dans la limite de 150 euros, peuvent être réalisés via Paylib entre amis sous réserve que le compte de votre bénéficiaire soit tenu en France (métropolitaine, départements et régions d’Outre mer, Collectivités d’Outre mer) ou à Monaco et d'avoir un numéro de téléphone mobile français ou Monégasque. Paylib entre amis ne permet pas de faire des virements différés ou périodiques.

Si votre bénéficiaire est aussi un utilisateur de ce service et que sa banque accepte les virements SEPA instantanés, il pourra recevoir les fonds que vous transférez en 10 secondes (délai pouvant aller jusqu’à 20 secondes au maximum en cas de difficultés exceptionnelles de traitement ) alors que le délai habituel entre deux banques est d'1 à 2 jours ouvrables.

Comment s'effectue un virement via Paylib entre amis ?

Le virement via Paylib entre amis est un virement SEPA classique que vous effectuez à partir de votre espace de Banque à Distance, via votre application bancaire mobile, après avoir choisi le service Paylib entre amis. Ce virement figurera dans vos relevés de compte comme un virement SEPA, mais avec une mention indiquant qu'il a été effectué via Paylib entre amis.

Puis-je faire un virement via Paylib entre amis vers n'importe quel numéro de téléphone mobile ?

Vous pouvez virer de l'argent vers un numéro de téléphone mobile français (France métropolitaine, Départements et Régions d'Outre-mer, Collectivités d'Outre-mer) et Monégasque.

Puis-je utiliser Paylib entre amis pour virer de l'argent à l'étranger ?

Non. Paylib entre amis permet le virement d’argent uniquement vers des comptes bancaires domiciliés en France (métropolitaine, Départements et Régions d'Outre-mer, Collectivités d'Outre-mer) ou à Monaco.

Vers quels bénéficiaires puis-je faire des virements via Paylib entre amis ?

Vous pouvez effectuer des virements via Paylib entre amis vers des bénéficiaires, personnes physiques (majeure, mineure, personne protégée). Ces personnes doivent disposer d'un numéro de téléphone mobile français (France métropolitaine, Départements et Régions d'Outre-mer, Collectivités d'Outre mer) ou Monégasque et d'un compte de dépôt en France (métropolitaine, DOM-TOM, COM) et Monaco.

Y-a-t-il une limite au montant d'argent que je peux envoyer via Paylib entre amis?

Oui. Le virement via Paylib entre amis s'effectue dans une limite de 150 euros par opération et par jour, à partir de votre application mobile SBE.

A partir de quels comptes puis-je faire des virements via Paylib entre amis ?

Le service Paylib entre amis vous permet d'effectuer des virements à partir de vos comptes de dépôt SBE.

Comment faire si je ne souhaite pas utiliser le service Paylib entre amis ?

Ce service est optionnel. Vous pouvez l'activer ou non, le désactiver à tout moment. La désactivation du service conduira à la suppression de toutes vos données enregistrées pour le fonctionnement du service.

Si vous n'avez pas souscrit au service Paylib entre amis, un utilisateur de ce service pourra vous adresser un virement via votre numéro de téléphone mobile. Vous en serez informé par SMS. Il vous sera demandé de vous rendre sur le site Paylib ("https://entreamis.paylib.fr") dans les 7 jours qui suivent afin de renseigner l'IBAN de votre compte de dépôt associé à votre numéro de téléphone mobile. A défaut, le virement ne sera pas effectué.

Paylib entre amis permet-il de payer un commerçant en magasin ou de régler des achats en ligne ?

Non. Le virement effectué via Paylib entre amis est réservé à une utilisation entre particuliers pour des virements d'un montant limité (remboursements ou petits cadeaux par exemple). Paylib entre amis n'est pas autorisé pour une utilisation vers des professionnels ou des structures du type entreprises, associations et collectivités.

Comment puis-je accéder au service Paylib entre amis ?

Ce service est accessible à partir de votre application mobile SBE, lors d'une opération de virement après avoir souscrit et activé le service. Il vous suffit d'être abonné à la Banque à Distance de la SBE et de disposer de l'application mobile de la SBE.
Comment puis-je effectuer un virement via Paylib entre amis ? Il vous suffit d'accéder à votre application mobile SBE et de sélectionner le service Paylib entre amis dans la rubrique "Virements" de votre application. Si le service n'a pas été activé, il vous sera proposé d'y souscrire et de l'activer avant de pouvoir réaliser un virement via Paylib entre amis.

Comment puis-je recevoir un virement via Paylib entre amis ?

Une personne veut vous faire un virement via Paylib entre amis ? Communiquez-lui votre numéro de téléphone mobile; elle n'a pas besoin de disposer de votre IBAN.

Si vous avez souscrit et activé le service, les fonds seront alors virés automatiquement sur le compte bancaire que vous avez choisi lors de l'activation du service Paylib entre amis. En activant le service, vous bénéficierez d'un avantage supplémentaire si l'émetteur du virement est en mesure de vous l'adresser en Virement SEPA Instantané : vous recevrez ces fonds en une dizaine de secondes (délai pouvant aller jusqu’à 20 secondes au maximum en cas de difficultés exceptionnelles de traitement).

Dans le cas contraire, vous recevez un SMS vous demandant d'aller sur le site Paylib dans les 7 jours qui suivent afin de recevoir votre argent. Il vous appartiendra alors de communiquer les coordonnées bancaires de votre compte de dépôt afin de recevoir l'argent.

Puis-je utiliser les numéros de téléphone enregistrés dans mes contacts de mon mobile ?

Oui, si c'est un numéro français ou Monégasque

Quel est mon identifiant Paylib entre amis ?

Le numéro de téléphone mobile pour opérations sécurisées déclaré auprès de votre SBE est votre identifiant Paylib entre amis. Ce même numéro de téléphone mobile pour opérations sécurisées permet de vous identifier et de vous adresser un virement via Paylib entre amis.

Sous quel délai les fonds sont-ils disponibles sur mon compte avec Paylib entre amis ?

Si vous disposez déjà du service et si la personne qui vous fait le virement via Paylib entre amis peut vous l'adresser comme un virement SEPA Instantané, sa banque transfèrera alors les fonds sous un délai de 10 secondes (jusqu'à 20 secondes en cas de difficultés exceptionnelles de traitement). Dans le cas contraire, votre compte sera crédité sous un délai d'1 à 2 jours ouvrables (délai habituel du virement entre deux banques).

Le SMS que vous recevrez vous informera de l'exécution du virement et de son délai de mise à disposition.

J'ai aussi activé le service Paylib entre amis via une autre Banque que ma SBE et je ne reçois plus rien sur mon compte. Pourquoi ?

Dans le cadre du service Paylib entre amis, le virement est effectué vers le dernier compte (IBAN) que vous avez déclaré et associé à votre numéro de téléphone mobile. Si vous ne recevez plus rien sur votre compte SBE, alors le virement via Paylib entre amis a été effectué vers votre autre banque. Si vous souhaitez que votre compte à la SBE soit utilisé plutôt que celui de votre autre banque, il vous suffit de désactiver le service, puis de le réactiver en sélectionnant votre compte de dépôt SBE, via la rubrique Paylib entre amis dans "Mon profil - Mes accès" de votre application mobile SBE.

Puis-je annuler un ordre de virement enregistré via Paylib entre amis ?

Non. Un virement via Paylib entre amis est traité immédiatement. Une fois la demande de virement validée, elle sera donc exécutée et vous ne pouvez plus l’annuler.
Pour obtenir un remboursement de la somme créditée sur le compte de votre bénéficiaire, vous devrez le contacter afin de lui demander de vous rembourser.

Comment désactiver le service Paylib entre amis ?

A tout moment, vous pouvez désactiver le service Paylib entre amis via la rubrique "Mon profil - Mes accès" de votre application mobile SBE. Cette action conduit à la suppression de toutes vos données enregistrées pour le fonctionnement de votre service. Cette désactivation vaut résiliation du service. A tout moment, vous pourrez réactiver le service via cette même rubrique "Mon profil - Mes accès" ou lorsque vous demanderez à réaliser un virement via Paylib entre amis via votre application mobile.

Comment changer les coordonnées bancaires (IBAN) utilisées pour créditer automatiquement les fonds qui me sont adressés ?

Lors de l'activation du service, vous avez choisi d'associer votre numéro de téléphone mobile sécurisé à l'un de vos comptes de dépôt SBE. Pour en changer, il vous suffit de désactiver le service via la rubrique Paylib entre amis dans "Mon profil - Mes accès" de votre application mobile SBE, puis de le réactiver en retenant un autre de vos comptes SBE.

Que se passe-t-il si j'effectue un virement via Paylib entre amis vers un numéro de téléphone mobile erroné ?

Soyez vigilant lors de la saisie de votre ordre de virement et assurez-vous du numéro de téléphone mobile de votre destinataire avant de valider le virement. La responsabilité de votre banque ne saurait être engagée si vous effectuez un virement vers un numéro de mobile ne correspondant pas à celui de votre bénéficiaire.

Que faire si je n'ai pas reçu les fonds alors que j'ai bien reçu un SMS me confirmant que le virement a été émis ?

Vérifiez que le compte indiqué dans le SMS de confirmation est correct. Dans l'affirmative, rapprochez-vous de l'utilisateur qui a effectué un virement via Paylib entre amis afin qu'il contacte sa banque pour clarifier la situation.

Que faire, si je veux recevoir à nouveau sur mon compte SBE les virements reçus via Paylib entre amis ?

Vous constatez que les virements adressés sur votre numéro de mobile sont crédités sur un compte que vous avez fourni sur le site Paylib ou que vous détenez dans une autre banque et vous souhaitez privilégier celui de votre SBE !

Afin de réorienter automatiquement les virements reçus via Paylib entre amis vers votre compte SBE, il vous suffit d'accéder à votre application bancaire mobile, de désactiver votre service, puis de le réactiver à nouveau en sélectionnant votre compte SBE.

Que faire si je change de numéro de téléphone mobile ?

Le numéro de mobile pour opérations sécurisées que vous avez fourni à votre SBE est votre identifiant Paylib entre amis. Si vous changez de numéro de téléphone mobile, pensez à le signaler à votre agence SBE afin qu'elle remplace l'ancien numéro de téléphone mobile.

Votre nouveau numéro de téléphone mobile pour opérations sécurisées sera automatiquement mis à jour au niveau du service Paylib entre amis, sans action de votre part. Vous pourrez ainsi continuer à utiliser ce Service notamment en tant que bénéficiaire de virement, avec ce nouveau numéro de téléphone mobile sécurisé associé à l’IBAN du compte que vous avez déjà désigné auprès de la Banque dans le cadre de ce Service.

Vous serez informé par SMS et email (si vous avez fourni votre adresse email à votre Banque) de la prise en compte de cette modification.

Pour quelle raison je reçois des virements sur mon compte alors que je n'ai pas activé (ou que j'ai désactivé) le service via mon application mobile SBE ?

Qu'est-ce que la "référence de virement" ?

Cette référence identifie le virement que vous avez effectué via Paylib entre amis. Elle vous sera rappelée dans les messages de confirmation de l'opération qui vous seront adressés et également sur votre relevé de compte.
Elle sera communiquée par SMS à votre bénéficiaire non utilisateur de Paylib qui en aura besoin pour récupérer ses fonds via le site de Paylib. Cette référence a une durée de validité de 7 jours pour votre bénéficiaire. Passé ce délai, il n'aura plus la possibilité de recevoir les fonds. Votre compte bancaire ne sera pas débité et vous en serez informé par SMS et email (si vous avez fourni votre adresse email à votre Banque).

Comment être sûr que le site Paylib est bien sécurisé ?

Si votre bénéficiaire n'est pas utilisateur du Service Paylib entre amis, il recevra un SMS lui indiquant d'aller sur le site Paylib afin de pouvoir recevoir son argent. Ce site est sécurisé et fait apparaître un cadenas dans la barre d'adresse du navigateur utilisé. Son adresse est : https://entreamis.paylib.fr

Est-ce que le virement via Paylib entre amis est sécurisé ?

La sécurité est au cœur des préoccupations des Banques Populaires, tout en proposant la meilleure expérience d’utilisation. L'accès au service Paylib entre amis s'effectue après votre identification et authentification sur votre application mobile SBE. En outre, une authentification forte vous sera demandée afin de valider chaque opération via Paylib en amis.

Est-ce que mes données personnelles sont protégées ?

Vos données à caractère personnel que votre SBE peut utiliser lors de l'exécution du service sont protégées dans nos systèmes d'information comme dans ceux de nos Partenaires et restent confidentielles.

Quelles précautions dois-je prendre en utilisant Paylib entre amis ?

Paylib entre amis vous permet de virer de l'argent avec le numéro de téléphone mobile de votre bénéficiaire. Avant de valider tout ordre de virement, assurez-vous de l'exactitude de ce numéro de téléphone mobile. Une erreur de numéro de téléphone entraînerait l'envoi des fonds, à tort, à une autre personne.

Sous quel délai mon virement via Paylib entre amis est-il exécuté ?

Si votre bénéficiaire est déjà un utilisateur de Paylib entre amis, votre ordre de virement est exécuté immédiatement. En outre, si la banque de votre bénéficiaire est en mesure de l'exécuter sous la forme d'un virement SEPA instantané, alors les fonds seront crédités sur son compte en à peine 10 secondes (délai pouvant aller jusqu’à 20 secondes au maximum en cas de difficultés exceptionnelles de traitement) au lieu d'1 à 2 jours ouvrables (délai habituel observé entre deux banques).

S'il ne l'est pas, il devra communiquer ses coordonnées bancaires sur le site Paylib dans les 7 jours qui suivent la réception du SMS l'informant de votre virement. Une fois ses coordonnées communiquées, votre virement est exécuté immédiatement ; le montant est débité de votre compte.
Comme pour un virement SEPA classique immédiat effectué sans utiliser le service Paylib entre amis, le compte bancaire de votre bénéficiaire est crédité sous un délai habituel entre deux banques d'1 à 2 jours ouvrables.

Sous quel délai les fonds sont-ils disponibles sur le compte du bénéficiaire de mon virement via Paylib entre amis?

Si votre bénéficiaire est déjà utilisateur du service Paylib entre amis et que sa banque accepte les virement SEPA instantanés, le virement est exécuté immédiatement et un virement SEPA est émis par votre SBE vers le compte de votre bénéficiaire. Il sera transféré vers le compte de votre bénéficiaire en une dizaine de secondes (délai pouvant aller jusqu’à 20 secondes au maximum en cas de difficultés exceptionnelles de traitement). Votre bénéficiaire est informé de l'exécution de ce virement par SMS.

Si votre bénéficiaire n'est pas un utilisateur du service Paylib entre amis, il recevra un SMS lui demandant d'aller sur le site Paylib dans les 7 jours qui suivent afin de communiquer son IBAN et permettre l'exécution du virement.

Une fois le virement exécuté, le délai habituel du virement entre deux banques est d'1 à 2 jours ouvrables.

Suis-je informé de la bonne réalisation de mon virement via Paylib entre amis ?

A chaque virement via Paylib entre amis, votre SBE vous adresse une information sur la bonne fin ou non de votre opération. Cette information vous est communiquée par SMS et email (si vous avez fourni votre adresse email à votre Banque).
A partir de votre application mobile SBE, via l'historique, vous avez aussi la possibilité de suivre l'état d'avancement de l'exécution de votre virement.

Pour quelle raison le compte communiqué lors de l'activation du service n'est-il pas celui sur lequel je reçois le virement via Paylib entre amis?

Comment apparaît le virement via Paylib entre amis dans mes opérations ?

Comme tous vos autres virements, il figure sur votre relevé de compte et est consultable dans votre espace personnel de Banque à Distance. Une indication qu'il a été émis (ou reçus) via Paylib entre amis permet de le distinguer des virements effectués sans utiliser le service.

Ce service est-il facturé ?

Le service Paylib entre amis est gratuit. L'opération de virement est éventuellement facturée selon les conditions tarifaires de votre établissement.